Активтерді сенiмді басқару

Доверительное управление активами — это вид управления денежными средствами и иными активами, при котором они передаются профессиональному портфельному менеджеру, в задачу которого входит сохранение и приумножение этих средств. Целью доверительного управления активами является получение инвестором максимального дохода при приемлемом уровне риска.

Сроки инвестирования

Оптимальные сроки инвестирования начинаются от 1-го года и выше, так как в течение более продолжительного времени ценные бумаги, как правило, демонстрируют рост, и эффективность рынка. Однако, даже если клиент планирует инвестировать на более короткий срок, команда Компании подберет подходящий для клиента продукт или стратегию.

Определение стратегии и инвестирование

Приняв решение инвестировать средства в доверительное управление, клиент заполняет анкету для определения приемлемого для него уровня риска и доходности. На основании данной анкеты портфельный менеджер и
риск-менеджер определяют инвестиционный горизонт для портфеля, уровень целевой доходности и риска инвестиционного профиля, который согласовывается с клиентом. Управляющая компания придерживается данного документа при управлении активами клиента.

Денежные средства клиента размещаются в различные виды ценных бумаг всех отраслей. Ценные бумаги и производные инструменты подбираются на инвестиционном комитете опытными сотрудниками, основываясь на инвестиционном профиле клиента.

Доходность

Управляющая компания не вправе давать какие-либо гарантии и обещания о будущей эффективности и доходности управления ценными бумагами. Компания вправе публиковать историческую доходность, которая была получена за предыдущие периоды, но важно помнить, что результаты деятельности по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы Компании в будущем. Однако, Управляющая компания прилагает все усилия для получения доходности соразмерной или выше установленного клиентом риска.

Риски

При подписании договора доверительного управления клиенту предоставляется на ознакомление информация о существующих и потенциальных рисках, возникающих при осуществлении деятельности по управлению активами. Рисками, связанными с передачей активов в доверительное управление, являются:
• Системный риск: затрагивает несколько финансовых институтов и проявляется в снижении их способности выполнять свои функции.

• Рыночный риск: проявляется в неблагоприятном изменении цен (стоимости) принадлежащих клиенту финансовых инструментов, в том числе из-за неблагоприятного изменения политической ситуации, резкой девальвации национальной валюты, кризиса рынка государственных долговых обязательств, банковского кризиса, обстоятельств непреодолимой силы, главным образом стихийного и военного характера, и как следствие, приводит к снижению доходности или даже убыткам. Рыночный риск включает в себя: валютный риск, процентный риск, риск банкротства эмитента акций, риск ликвидности, кредитный риск. В зависимости от выбранной стратегии рыночный (ценовой) риск будет состоять в увеличении (уменьшении) цены финансовых инструментов. Клиент должен осознавать, что стоимость принадлежащих клиенту финансовых инструментов может как расти, так и снижаться, и ее рост в прошлом не гарантирует ее рост в будущем.
• Правовой риск: связан с возможными негативными последствиями утверждения законодательства или нормативных актов, стандартов саморегулируемых организаций, регулирующих рынок ценных бумаг, или иные отрасли экономики, которые могут напрямую или косвенно привести к негативным для клиента последствиям. К правовому риску также относится риск изменения налогового законодательства.
• Операционный риск: заключается в возможности понесения убытков в результате нарушения внутренних процедур Управляющей компании, ошибок и недобросовестных действий ее сотрудников, сбоев в работе технического оборудования Управляющей компании, ее партнеров, инфраструктурных организаций, в том числе организаторов торгов, клиринговых и других организаций. Операционный риск может исключить или затруднить совершение операций и в результате привести к убыткам.

Основные принципы снижения рисков:

  • наличие эффективной системы риск-менеджмента и контроля за рисками в режиме реального времени;
  • диверсификация инвестиционного портфеля как по отраслям, так и по финансовым инструментам;
  • система лимитов инвестирования;
  • лимиты stop-loss, take-profit с автоматизированным контролем исполнения;
  • принятие инвестиционных решений Инвестиционным комитетом.

Отчетность

Инвестор ежеквартально получает Отчет о деятельности управляющей компании, который содержит:

  • информацию о динамике ежемесячной доходности Инвестиционного портфеля за 12 месяцев, предшествующих дате, на которую составлен отчет;
  • информацию о стоимости Инвестиционного портфеля, определенной на конец каждого месяца, за 12 месяцев, предшествующих дате, на которую составлен отчет;
  • информацию о вознаграждении, выплаченном (подлежащем выплате) Управляющей компании с приведением расчета его размера;
  • информацию по видам всех расходов, понесенных Управляющей компанией в связи с осуществлением управления Активами клиента за отчетный период и возмещенных (подлежащих возмещению) за счет имущества Клиента;
  • иную информацию, предусмотренную действующим законодательством.

В любое удобное для себя время клиент может ознакомиться с информацией по портфелю онлайн в личном кабинете на веб-сайте Управляющей компании. Также финансовый консультант по требованию клиента может предоставить еженедельные обзоры, прогнозы и рекомендации или отчеты.

Комиссии

Вознаграждение Управляющей компании за доверительное управление инвестиционным портфелем рассчитывается индивидуально и определяется, исходя из сложности набора продуктовых решений. Помимо этого, возникают иные расходы, связанные с доверительным управлением:

  • оплата услуг кредитных организаций, включая комиссии за осуществление операций, обслуживание счета и расчетно-кассовое обслуживание;
  • оплата услуг бирж, клиринговых организаций, депозитариев, профессиональных участников рынка ценных бумаг;
  • прочие расходы, связанные с обслуживанием счетов, на которых хранятся и/или учитываются активы клиента, или связанные с совершением сделок с активами клиента.

Сұрақтар мен Жауаптар
1. Что такое паевой инвестиционный фонд?
Паевой инвестиционный фонд — это форма коллективных инвестиций, при которой средства инвесторов объединяются для дальнейшего размещения профессиональными управляющими в ценные бумаги (или иные активы) с целью получения дохода. Если проще — это общий инвестиционный «котел», в который «скидываются» инвесторы. Деньгами из этого общего «котла» управляют профессионалы финансовых рынков. Они принимают решения: когда и что на деньги инвесторов покупать, а когда — продавать.
2. Что такое управляющая компания?
Это компания, имеющая соответствующую лицензию и занимающаяся управлением имуществом паевых фондов и (или) негосударственными пенсионных фондов и (или) средствами пенсионных накоплений. Это команда профессионалов, состоящая из аналитиков, портфельных менеджеров, трейдеров и других специалистов, чьей профессией является доверительное управление капиталами инвесторов.

Обязательная информация, правила веб-сайта и предосторожности

Акционерное общество «FirstHeartlandCapital», обладающее лицензией на осуществление деятельности по управлению инвестиционным портфелем без права привлечения добровольных пенсионных взносов № 3.1.4.14 от «03» сентября 2018 года без ограничения срока действия.

Пользуясь данным веб-сайтом, Вы официально выражаете свое согласие с правилами веб-сайта, указанными ниже.

Правила могут изменяться (данные изменения вступают в силу с момента их опубликования). В случае если Вы продолжали работу с данным веб-сайтом, после внесения изменений – это означает Ваше безусловное согласие на соблюдение правил в полном объеме.

1. Интеллектуальная собственность

Все авторские и иные права на результаты интеллектуальной деятельности, находящиеся на настоящем веб-сайте и в его содержании, включая и не ограничиваясь, тексты, иллюстрации, графические изображения и коды, имеющиеся на настоящем веб-сайте, принадлежат владельцу веб-сайта - Акционерному обществу «First Heartland Capital».

Не допускается изменение или копирование в какой-либо форме настоящий веб-сайт или его содержимое (полностью или частично), а также путем кадрирования, включения в состав иных веб-сайтов или иных публикаций.
Не допускается помещение на иных сайтах ссылок на настоящий веб-сайт без предварительного письменного разрешения Акционерного общества «First Heartland Capital».
Не допускается использование логотипа Акционерного общества «First Heartland Capital» без предварительного письменного его разрешения.

2. Содержание веб-сайта (контент)

Информация, предоставляемая на настоящем веб-сайте, не имеет отношения к конкретным инвестиционным проектам, сделкам, финансовой ситуации или индивидуальным потребностям клиента. Сведения, прогнозы и показания, содержащиеся на настоящем веб-сайте, имеют исключительно информационный характер и не должны толковаться как предложение, рекомендация, вызов или публичная оферта купить и/или продать либо предоставить в доверительное управление, какие-либо ценные бумаги и/или финансовые инструменты. Вся информация о ценных бумагах и финансовых инструментах является исключительно индикативной.

Прогнозы, указанные на настоящем веб-сайте, являются предположительными и включают, но не ограничиваются прогнозами по доходности, развитию событий на мировых рынках и изменениях в регуляторной среде. Прогнозы предоставляются с учетом многих факторов и предположений, а также от текущей ситуации на мировых рынках, которая может изменяться со временем. Прогнозы являются индикативными, Акционерное общество «First Heartland Capital» не обязано обновлять их и исполнять.

3. Доходность и Риск

Риск – определенный уровень риска при инвестиции активов на рынке ценных бумаг.

Доходность – возможный, но негарантированный уровень дохода, который может получит клиент при инвестировании.

Любая информация, предоставляемая на настоящем веб-сайте, включая но не ограничиваясь в гистограммах, не должна рассматриваться как гарантия получения определенной доходности от инвестиций в ценные бумаги и/или иные активы, или как гарантия стабильности размеров возможных доходов, связанных с такими инвестициями. Вся информация и материалы, предоставляемые на настоящем веб-сайте, не должны рассматриваться как информирование о возможных и точных выгодах. Определенная доходность в прошлом не является гарантией доходности в будущем. Стоимость активов может как уменьшаться, так и увеличиваться в зависимости от ситуации на финансовых рынках.

Каждый клиент перед инвестированием должен самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, и юридические, налоговые и бухгалтерские последствия таких сделок, а также оценить возможность принятия таких рисков.

4. Гарантии и заверения Вся информация и материалы предоставляются без каких-либо гарантий и заверений. АО «First Heartland Capital» и его работники не делают никаких заявлений и гарантий любого рода, включая, не ограничиваясь, заверения, гарантии или условия относительно точности, своевременности, полноты, отсутствия нарушения прав, коммерческой ценности или годности информации и материалов для какой-либо конкретной цели клиента. АО «First Heartland Capital» и его работники не несут никакой ответственности перед клиентами или какой-либо третьей стороной за последствия каких-либо ошибок или упущений.

5. Ограничение ответственности

В случае, если использование данного веб-сайта привело к прямым или косвенным убыткам (включая упущенным выгодам), возникшим в связи с использованием или невозможностью использования веб-сайта, информацией и материалами или неработоспособностью, ошибкой, упущением, перебоем, дефектом, простоем в работе или задержкой в передаче, компьютерным вирусом или системным сбоем, владелец веб-сайта не несет ответственность перед пользователями веб-сайта.

6. Использование персональных данных

Предоставляя Ваши персональные данные для обработки (включая накопление, хранение, изменение, дополнение, использование, распространение, обезличивание, блокирование и уничтожение персональных данных), Вы выражаете согласие с тем, что указанная информация будет использоваться АО «First Heartland Capital», а также другими компаниями-партнерами АО «First Heartland Capital» и уполномоченными органами, обслуживающими банками и иными лицами, исключительно с целью оказания Вам информационной поддержки, предоставления необходимых материалов и информации о новых услугах, и прочей информации, имеющей отношение к деятельности АО «First Heartland Capital».

Предоставляя Ваши персональные данные в соответствии с целями и условиями выше, Вы подтверждаете свое согласие на сбор, обработку и хранение Ваших персональных данных, а также на передачу (включая трансграничную передачу данных) и распространение Ваших персональных данных в целях, предусмотренных выше, в том числе для продвижения и совершенствования услуг АО «First Heartland Capital», путем прямых контактов с помощью средств связи.

7. Нормативно-правовые акты

Доступ к электронной версии нормативно-правовых актов Республики Казахстан на данном сайте предоставляются исключительно в информационных целях. В случае если какой-либо нормативно-правовой акт или его часть утратит свою силу, то АО «First Heartland Capital» не обязано актуализировать перечень нормативно-правовых актов Республик Казахстан на веб-сайте в соответствии с законодательством Республик Казахстан.

Бізбен байланысыңыз